Украинские банки начали блокировать счета клиентов в случае выявления любых подозрительных операций.

Об этом сообщает «Телеграф».

Согласно постановлению НБУ №65 от 19 мая 2020 года, регулирующему финансовый мониторинг, банки получили широкие полномочия проверять операции клиентов, а также блокировать и даже принудительно закрывать их счета.

Юристы назвали основные причины блокировки счетов:

• Несоответствие операций финансовому профилю клиента.
При открытии счёта клиент указывает ориентировочный уровень ежемесячных поступлений. Если в течение определённого времени сумма совпадала с заявленной, а затем резко выросла без уведомления банка или предоставления подтверждающих документов, это может стать основанием для блокировки.

• Подозрительные операции.
Если на карту регулярно поступают переводы от множества разных лиц, даже небольшие (500–1000 грн), банк может заподозрить, что клиент занимается предпринимательской деятельностью без статуса ФЛП. В этом случае финансовое учреждение имеет право приостановить операции.

• Операции, связанные с криптовалютой.
Переводы между биржами, брокерами или иностранными платформами, которые могут свидетельствовать о торговле криптовалютой, считаются рискованными, поскольку такая деятельность пока не имеет полной законодательной базы в Украине.

• Подозрительное назначение платежа.
Банки обращают внимание на определённые слова-триггеры: «за крипту», «обмен валют», «за товар/услугу», если перевод идёт на личную карту, а не на счёт ФЛП. Регулярные переводы с пометкой «возврат долга» также могут вызвать подозрения, особенно если они происходят ежедневно или несколько раз в неделю.

ВСУ защищают родную землю 24/7: поддержите их пожертвованием в фонды «Вернись живым» и «Стальные крылья». Стань частью истории и защити Украину, присоединяйтесь к 3 ОШБр. 🇺🇦

Новые ограничения на переводы с карт
С 1 июня 2025 года в Украине начнут действовать новые правила для карточных переводов физических лиц. Ежемесячный лимит будет зависеть от уровня финансового риска клиента.

Для клиентов с низким или средним уровнем риска лимит составит 100 тысяч гривен в месяц, а для клиентов с высоким уровнем риска — 50 тысяч гривен.

Эти ограничения введены в рамках обязательств Украины перед Международным валютным фондом (МВФ) и Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Их цель — обеспечить полную прозрачность финансовых операций и усилить контроль за движением средств граждан.