Українські банки почали блокувати рахунки клієнтів у разі виявлення будь-яких підозрілих операцій.

Про це повідомляє «Телеграф».

Згідно з постановою НБУ №65 від 19 травня 2020 року, що регламентує фінансовий моніторинг, банки отримали широкі повноваження перевіряти операції клієнтів, а також блокувати чи навіть примусово закривати їхні рахунки.

Юристи назвали основні причини блокування рахунків:

• Невідповідність операцій фінансовому профілю клієнта.
Під час відкриття рахунку клієнт вказує орієнтовний рівень щомісячних надходжень. Якщо протягом певного часу сума відповідає задекларованій, але потім раптово зростає без попередження банку чи надання підтверджувальних документів, це може стати підставою для блокування.

• Підозрілі операції.
Якщо на картку регулярно надходять перекази від багатьох різних осіб, навіть невеликі (500–1000 грн), банк може запідозрити, що клієнт займається підприємницькою діяльністю, не маючи статусу ФОП. У такому випадку фінансова установа має право призупинити операції.

• Операції, пов’язані з криптовалютою.
Перекази між біржами, брокерами або іноземними платформами, які можуть свідчити про торгівлю криптовалютою, вважаються ризикованими, оскільки така діяльність поки не має повної правової бази в Україні.

• Підозріле призначення платежу.
Банки звертають увагу на певні слова-тригери: «за крипту», «обмін валют», «за товар/послугу», якщо переказ іде на приватну картку, а не на рахунок ФОП. Регулярні перекази з позначкою «повернення боргу» також можуть викликати підозри, особливо якщо вони здійснюються щодня або кілька разів на тиждень.

ЗСУ запекло нищать російських окупантів: щоб підтримати їх можна перерахувати пожертви у фонди «Повернись живим» та «Сталеві крила». Стань частиною історії та захисти Україну, приєднуйтесь до 3 ОШБр. 🇺🇦

Нові обмеження на перекази з карток
З 1 червня 2025 року в Україні почнуть діяти нові правила щодо карткових переказів для фізичних осіб. Місячний ліміт залежатиме від рівня фінансового ризику клієнта.

Для осіб із низьким або середнім рівнем ризику ліміт складе 100 тисяч гривень на місяць, а для клієнтів із високим рівнем ризику — 50 тисяч гривень.

Ці обмеження запроваджено в межах зобов’язань України перед Міжнародним валютним фондом (МВФ) і Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Їхня мета — забезпечити повну прозорість фінансових операцій і посилити контроль за рухом коштів громадян.