Банки блокують рахунки: за що можна залишитися без грошей

В Україні посилили контроль за фінансовими операціями. Банки отримали розширені повноваження й тепер можуть блокувати транзакції, які здаються підозрілими. Про це повідомляє «Перший бізнесовий». У фінансових установах пояснюють, що такі заходи пов’язані з жорсткішими вимогами фінансового моніторингу та необхідністю протидіяти шахрайству, яке активізувалося в умовах війни та економічної нестабільності. Під особливий контроль потрапляють операції, які не відповідають типовій поведінці клієнта. Зокрема, йдеться про великі перекази без чіткого призначення, часті надходження від невідомих осіб або рух коштів, що не відповідає задекларованим доходам. Окремою підставою для блокування рахунку може стати відсутність актуальних персональних даних. Банки зобов’язані періодично оновлювати інформацію про клієнтів, і якщо документи втратили чинність або дані не підтверджені, доступ до рахунку можуть тимчасово обмежити. Додаткові перевірки стосуються й внутрішньо переміщених осіб. У разі зміни місця проживання або статусу банки можуть вимагати уточнення інформації, а до завершення цієї процедури рахунок може залишатися заблокованим.