Ліміти на перекази від 1 лютого: українців попередили про зміни

З метою боротьби з шахрайством та наближення до стандартів ЄС, 44 банки та дві платіжні системи України запроваджують нові обмеження на грошові перекази. Ліміти стосуватимуться як переказів з картки на картку, так і переказів за реквізитами IBAN. Посилення фінансового моніторингу За словами голови правління "Ощадбанку" Сергія Наумова, нові ліміти регулюються Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який був підписаний провідними фінансовими установами країни у грудні 2024 року. Документ передбачає використання стандартизованих підходів до фінансового моніторингу. Обмеження для клієнтів без підтверджених доходів Для клієнтів, які не можуть документально підтвердити свої доходи, будуть встановлені ліміти на операції (Р2Р та IBAN). Максимальна сума переказів залежатиме від категорії ризику клієнта: Високий ризик – 50 тисяч грн/місяць (з 1 лютого 2025 року); Середній та низький ризик – 150 тисяч грн/місяць (з 1 лютого 2025 року) та 100 тисяч грн/місяць (з 1 червня 2025 року). Посилення контролю за платіжними операціями Нагадаємо, що з 1 жовтня 2024 року НБУ встановив ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для карткових переказів між фізичними особами. У разі перевищення ліміту банк має право призупинити платежі та заблокувати рахунок клієнта, якщо той не зможе підтвердити джерело походження коштів. Крім того, чотири банки підписали меморандум про посилення моніторингу за платіжними операціями та обмін даними про підозрілі транзакції.