Нові ліміти на перекази для клієнтів із непідтвердженими доходами встановлені на рівні від 50 до 100 тисяч гривень на місяць. До ініціативи приєдналися 23 банки та 2 фінансові компанії, що значно розширює охоплення правил.

Українська банківська система продовжує посилювати контроль за фінансовими операціями, спрямований на боротьбу з “дроп-схемами” та забезпечення прозорості платіжних послуг.

Ця ініціатива передбачає встановлення нових лімітів на перекази для клієнтів із непідтвердженими доходами. Нові учасники, що підтримали Меморандум:

Укрексімбанк;

Укргазбанк;

Кристалбанк;

Банк Глобус;

МТБ Банк;

Радабанк;

Ідея Банк;

Альтбанк;

Банк Альянс;

Європейський Промисловий Банк (ЄПБ);

Кліринговий Дім;

Полікомбанк;

Банк Траст-Капітал;

Український банк реконструкції та розвитку;

Оксі Банк;

Перший Інвестиційний Банк (ПІБ);

Агропросперіс Банк;

NovaPay;

ПроКредит Банк;

Комінбанк;

Правекс Банк;

Фінансова компанія “ЕВО” (RozetkaPay);

Банк “Український Капітал”;

Сенс Банк;

Скай Банк.

Нові ліміти на перекази

Меморандум передбачає введення чітких обмежень на операції для клієнтів із непідтвердженими доходами. Наразі вони такі:

з 1 лютого 2025 року:

  • клієнти з високим рівнем ризику – до 50 тисяч гривень на місяць;
  • клієнти із середнім і низьким рівнем ризику – до 150 тисяч гривень.

ЗСУ запекло нищать російських окупантів: щоб підтримати їх можна перерахувати пожертви у фонди «Повернись живим» та «Сталеві крила». Стань частиною історії та захисти Україну, приєднуйтесь до 3 ОШБр. 🇺🇦

з 1 червня 2025 року:

  • для клієнтів із середнім і низьким ризиком ліміт знизиться до 100 тисяч гривень на місяць.

Ці ліміти не стосуватимуться клієнтів із підтвердженими доходами, зарплатних клієнтів, волонтерів і переказів між рахунками одного клієнта в межах одного банку. Головна мета нових правил – боротьба зі зловживаннями платіжною інфраструктурою. “Дроп-схеми”, які активно використовуються для ухилення від податків і незаконного обігу коштів, створюють значні ризики як для банків, так і для державної фінансової системи.

Що ще передбачає Меморандум

1. Проводити ретельну перевірку клієнтів і моніторинг фінансових операцій;

2. Створити централізований реєстр сумнівних клієнтів із позначкою “дроп”;

3. Встановлювати автоматизовані правила моніторингу операцій у нічний час (з 24:00 до 06:00);

4. Посилити комунікацію з клієнтами для документального підтвердження джерел їхніх доходів.

Учасники наголосили, що впровадження таких правил дозволить посилити довіру до банківської системи, мінімізувати ризики фінансових злочинів і підвищити стабільність ринку. Президент АУБ Андрій Дубас зазначив, що такі кроки є важливим елементом у створенні прозорої фінансової екосистеми в Україні.