НБУ бере під повний контроль грошові перекази українців

Національний банк України вирішив посилити контроль за грошовими переказами, зокрема на вихідні перекази між картками (P2P). Контроль розширюється не лише на банки, але й на небанківські фінансові установи – маркетплейси, поштові оператори та платіжні термінали. Регулятор наголошує, що небанківські установи часто нехтують правилами фінансового моніторингу, передбаченими законом, і тепер вони мають проводити перевірки клієнтів на рівні з банками. Це включає контроль доходів, джерел коштів та блокування сумнівних операцій. НБУ також розглядає можливість запровадження лімітів на карткові перекази на основі офіційних доходів клієнтів. За порушення вимог фінустановам загрожують штрафи або відкликання ліцензії. З 1 жовтня на вихідні перекази діє обмеження в 150 тис. грн на місяць. Ліміт не поширюється на волонтерів, юридичні особи та перекази між власними рахунками. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються. Заплановані заходи спрямовані на боротьбу з нелегальними фінансовими операціями та підвищення прозорості ринку платіжних послуг в Україні.