ЕС официально внес Россию в «черный список» по отмыванию денег

Европейский Союз официально включил Россию в список третьих стран высокого риска в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию незаконной деятельности.

Решение Еврокомиссии уже вступило в силу, вместе с РФ в список также попали Боливия и Британские Виргинские острова.

Речь идет о так называемом «черном списке», в который включаются государства с существенными недостатками в финансовом контроле. Попадание в него означает, что все операции, связанные с Россией, будут подвергаться обязательной усиленной проверке банками и финансовыми учреждениями ЕС.

В частности, европейские банки обязаны подробно проверять происхождение средств, конечных бенефициаров, экономический смысл транзакций и источники финансирования. Это неизбежно приведет к задержкам платежей, росту расходов на комплайенс и во многих случаях – к отказу в сотрудничестве с российскими контрагентами.

В Еврокомиссии отметили, что решение было принято на основе технической оценки по четкой методологии. При анализе использовали данные из открытых источников, информацию от органов государств-членов ЕС и Европейской службы внешних действий. В документе отмечается системные пробелы в финансовом контроле РФ, низкой прозрачности и высоких рисках незаконных финансовых потоков.

Фактически ЕС признал, что российская финансовая система создает повышенную угрозу отмывания средств, в частности, связанных с коррупцией, обходом санкций и финансированием войны. Еще в июле европейские законодатели настаивали на пересмотре позиции по России во время обсуждения предыдущей версии списка.

Формально у Европейского парламента и Совета ЕС есть один месяц, чтобы отрицать это решение, однако в европейских институтах и ​​среди экспертов такой сценарий считают маловероятным.

Для российских банков, компаний и частных лиц это значит дальнейшее усложнение доступа к денежной системе ЕС и рост рисков для всех интернациональных расчетов.