ЄС офіційно вніс Росію до «чорного списку» з відмивання грошей

Європейський Союз офіційно включив Росію до переліку третіх країн високого ризику у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню незаконної діяльності.

Рішення Єврокомісії вже набуло чинності, разом із РФ до списку також потрапили Болівія та Британські Віргінські острови.

Йдеться про так званий «чорний список», до якого включають держави з істотними недоліками у фінансовому контролі. Потрапляння до нього означає, що всі операції, пов’язані з Росією, підлягатимуть обов’язковій посиленій перевірці з боку банків та фінансових установ ЄС.

Зокрема, європейські банки зобов’язані детально перевіряти походження коштів, кінцевих бенефіціарів, економічний сенс транзакцій та джерела фінансування. Це неминуче призведе до затримок платежів, зростання витрат на комплаєнс і в багатьох випадках — до відмови у співпраці з російськими контрагентами.

У Єврокомісії зазначили, що рішення ухвалили на основі технічної оцінки за чіткою методологією. Під час аналізу використовували дані з відкритих джерел, інформацію від органів держав-членів ЄС та Європейської служби зовнішніх дій. У документі наголошується на системних прогалинах у фінансовому контролі РФ, низькій прозорості та високих ризиках незаконних фінансових потоків.

Фактично ЄС визнав, що російська фінансова система створює підвищену загрозу відмивання коштів, зокрема пов’язаних із корупцією, обходом санкцій і фінансуванням війни. Ще в липні європейські законодавці наполягали на перегляді позиції щодо Росії під час обговорення попередньої версії списку.

Формально Європейський парламент і Рада ЄС мають один місяць, щоб заперечити це рішення, однак у європейських інституціях та серед експертів такий сценарій вважають малоймовірним. Для російських банків, компаній і приватних осіб це означає подальше ускладнення доступу до фінансової системи ЄС і зростання ризиків для будь-яких міжнародних розрахунків.