С 1 ноября в Украине введены новые лимиты на переводы средств между банковскими картами.

Теперь часть клиентов не сможет переводить более 50 тысяч гривен в месяц. Ограничения касаются лиц, которых банки отнесли к «рисковой категории», или тех, кто не может подтвердить свои доходы. Об этом сообщил финансовый аналитик Андрей Шевчишин в комментарии УНИАН.

По словам эксперта, некоторые украинцы даже не догадываются, что их финансовые операции могут вызвать подозрение у банков.
«Это может значительно повлиять на ситуацию. При этом мы понимаем, что некоторые люди даже не знают, что они подпадают под этот риск. Хотя некоторые банки предупреждали своих клиентов по этому поводу», — пояснил Шевчишин.

Он отметил, что риск возникает, когда фактическая активность на счете не совпадает с задекларированной. К примеру, если клиент сообщил банку об операциях до 20 тысяч гривен в месяц, а реально проводит транзакции на 200 тысяч, финансовое учреждение может временно ограничить переводы, пока не будет предоставлено подтверждение доходов.

Финансовый мониторинг банков выявляет не только большие суммы, но и нестандартные или частые операции.
По словам аналитика, решения принимаются автоматически согласно внутренним правилам банков и могут касаться даже мелких переводов.

Шевчишин советует клиентам при блокировании или ограничении сразу обращаться в банк, чтобы выяснить причину и подтвердить свои данные.

Как избежать блокировки счета
Чтобы предотвратить снижение лимитов или блокировку, эксперт советует регулярно обновлять информацию о доходах, подавать банку все необходимые документы — справку о зарплате или другие подтверждения легальных доходов. Это поможет доказать, что ваши операции официальны и безопасны.

ВСУ защищают родную землю 24/7: поддержите их пожертвованием в фонды «Вернись живым» и «Стальные крылья». Стань частью истории и защити Украину, присоединяйтесь к 3 ОШБр. 🇺🇦

Кроме того, если клиент планирует разовый крупный перевод, следует заблаговременно предупредить банк. Это позволит избежать автоматической блокировки.

Кому угрожают лимиты
По словам эксперта, ограничения в 50 тысяч гривен будут действовать для тех, кто не имеет подтвержденных доходов или производит нестандартные финансовые операции.
«Речь идет о счетах, на которые поступают и быстро выводятся средства — независимо от суммы. Такие операции банки расценивают как подозрительные», — отметил Шевчишин.

В то же время он уточнил, что подтвердить данные можно не только через отделения, но и дистанционно через мобильное приложение или электронную почту банка. Это ускорит проверку и снизит риск блокировки.