З 1 листопада в Україні запроваджено нові ліміти на перекази коштів між банківськими картками.

Тепер частина клієнтів не зможе переказувати більше ніж 50 тисяч гривень на місяць. Обмеження стосуються осіб, яких банки віднесли до “ризикової категорії”, або тих, хто не може підтвердити свої доходи. Про це повідомив фінансовий аналітик Андрій Шевчишин у коментарі УНІАН.

За словами експерта, деякі українці навіть не здогадуються, що їхні фінансові операції можуть викликати підозру у банків.
“Це може досить значно вплинути на ситуацію. При цьому ми розуміємо, що деякі люди навіть не знають, що вони підпадають під цей ризик. Хоча деякі банки попереджали своїх клієнтів щодо цього”, — пояснив Шевчишин.

Він зазначив, що ризик з’являється, коли фактична активність на рахунку не збігається з задекларованою. Наприклад, якщо клієнт повідомив банку про операції до 20 тисяч гривень на місяць, а реально проводить транзакції на 200 тисяч, фінансова установа може тимчасово обмежити перекази, доки не буде надано підтвердження доходів.

Фінансовий моніторинг банків виявляє не лише великі суми, а й нестандартні або часті операції.
За словами аналітика, рішення ухвалюються автоматично, згідно з внутрішніми правилами банків, і можуть стосуватися навіть дрібних переказів.

Шевчишин радить клієнтам у разі блокування або обмеження одразу звертатися до банку, щоб з’ясувати причину та підтвердити свої дані.

Як уникнути блокування рахунку
Щоб запобігти зниженню лімітів або блокуванню, експерт радить регулярно оновлювати інформацію про доходи, подавати банку усі необхідні документи — довідку про зарплату або інші підтвердження легальних доходів. Це допоможе довести, що ваші операції офіційні та безпечні.

ЗСУ запекло нищать російських окупантів: щоб підтримати їх можна перерахувати пожертви у фонди «Повернись живим» та «Сталеві крила». Стань частиною історії та захисти Україну, приєднуйтесь до 3 ОШБр. 🇺🇦

Крім того, якщо клієнт планує разовий великий переказ, слід завчасно попередити банк. Це дозволить уникнути автоматичного блокування.

Кому загрожують ліміти
За словами експерта, обмеження в 50 тисяч гривень діятимуть для тих, хто не має підтверджених доходів або проводить нестандартні фінансові операції.
“Йдеться про рахунки, на які надходять і швидко виводяться кошти — незалежно від суми. Такі операції банки розцінюють як підозрілі”, — зазначив Шевчишин.

Водночас він уточнив, що підтвердити дані можна не лише через відділення, а й дистанційно — через мобільний застосунок чи електронну пошту банку. Це прискорить перевірку та зменшить ризик блокування.