Финансисты объяснили, почему украинцам снова блокируют банковские счета

Украинские банки взялись за старое и продолжают блокировать счета, на которые поступают деньги, даже в пределах 10 тысяч гривен. Как пишет Минфин, банки расценивают такие транзакции как подозрительные и требуют у получателей предоставить им документы. Однако предоставление документов не гарантирует, что клиенты банков смогут получить доступ к своим деньгам. Это связано с тем, что Нацбанк ввел новые требования по финансовому мониторингу банками. К примеру, клиент Райффайзен Банка пожаловался на блокировку своего счета и отказ в дальнейшем сотрудничестве сразу после того, как родственники через терминал пополнили ему карту достаточно небольшой суммой. На горячей линии банка и в отделении не дали никаких объяснений и не объяснили, в чем проблема. После закрытия счета ему сообщили, что денежные средства, которые есть на балансе, можно будет получить только через 60 дней. Клиентка monobank попала в похожую ситуацию, когда после получения 100 евро из-за платежной системы SWIFT у нее потребовали объяснить платеж, заблокировав карточку. Женщина отправила данные, что это денежные средства от ее дочери, но банк никак не отреагировал. Напомним, что НБУ ввел новые требования для банков по финмониторингу. Теперь банки обязаны усиливать контроль и слежку за активными операциями физических лиц.