Лимиты на переводы от 1 февраля: украинцев предупредили об изменениях

В целях борьбы с мошенничеством и приближения к стандартам ЕС, 44 банка и две платежные системы Украины вводят новые ограничения на денежные переводы. Лимиты будут касаться как переводов с карты на карту, так и переводов по реквизитам IBAN. Усиление финансового мониторинга По словам главы правления "Ощадбанка" Сергея Наумова, новые лимиты регулируются Меморандумом об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, подписанном ведущими финансовыми учреждениями страны в декабре 2024 года. Документ предполагает использование стандартизированных подходов к финансовому мониторингу. Ограничения для клиентов без подтвержденных доходов Для клиентов, которые не могут документально подтвердить свои доходы, будут установлены лимиты на операции (Р2Р и IBAN). Максимальная сумма переводов зависит от категории риска клиента: Высокий риск – 50 тысяч грн/месяц (с 1 февраля 2025); Средний и низкий риск – 150 тысяч грн/месяц (с 1 февраля 2025 г.) и 100 тысяч грн/месяц (с 1 июня 2025 г.). Ужесточение контроля за платежными операциями Напомним, что с 1 октября 2024 года НБУ установил лимит в 150 тысяч гривен в месяц для карточных переводов между физическими лицами. При превышении лимита банк имеет право приостановить платежи и заблокировать счет клиента, если тот не сможет подтвердить источник происхождения средств. Кроме того, четыре банка подписали меморандум об усилении мониторинга за платежными операциями и обмен данными о подозрительных транзакциях.