В целях борьбы с мошенничеством и приближения к стандартам ЕС, 44 банка и две платежные системы Украины вводят новые ограничения на денежные переводы. Лимиты будут касаться как переводов с карты на карту, так и переводов по реквизитам IBAN.

Усиление финансового мониторинга

По словам главы правления «Ощадбанка» Сергея Наумова, новые лимиты регулируются Меморандумом об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, подписанном ведущими финансовыми учреждениями страны в декабре 2024 года. Документ предполагает использование стандартизированных подходов к финансовому мониторингу.

Ограничения для клиентов без подтвержденных доходов

Для клиентов, которые не могут документально подтвердить свои доходы, будут установлены лимиты на операции (Р2Р и IBAN). Максимальная сумма переводов зависит от категории риска клиента:

  • Высокий риск – 50 тысяч грн/месяц (с 1 февраля 2025);
  • Средний и низкий риск – 150 тысяч грн/месяц (с 1 февраля 2025 г.) и 100 тысяч грн/месяц (с 1 июня 2025 г.).

ВСУ защищают родную землю 24/7: поддержите их пожертвованием в фонды «Вернись живым» и «Стальные крылья». Стань частью истории и защити Украину, присоединяйтесь к 3 ОШБр. 🇺🇦

Ужесточение контроля за платежными операциями

Напомним, что с 1 октября 2024 года НБУ установил лимит в 150 тысяч гривен в месяц для карточных переводов между физическими лицами. При превышении лимита банк имеет право приостановить платежи и заблокировать счет клиента, если тот не сможет подтвердить источник происхождения средств. Кроме того, четыре банка подписали меморандум об усилении мониторинга за платежными операциями и обмен данными о подозрительных транзакциях.