НБУ берет под полный контроль денежные переводы украинцев

Национальный банк Украины решил усилить контроль за денежными переводами, в частности, на исходные переводы между карточками (P2P). Контроль расширяется не только на банки, но и небанковские финансовые учреждения – маркетплейсы, почтовые операторы и платежные терминалы. Регулятор отмечает, что небанковские учреждения часто пренебрегают правилами финансового мониторинга, предусмотренными законом, и теперь они должны проводить проверки клиентов наравне с банками. Это включает в себя контроль доходов, источников средств и блокирование сомнительных операций. НБУ также рассматривает возможность введения лимитов на карточные переводы на основе официальных доходов клиентов. За нарушение требований финучреждениям грозят штрафы или отзыв лицензии. С 1 октября по выходным переводам действует ограничение в 150 тыс. грн в месяц. Лимит не распространяется на волонтеров, юридические лица и переводы собственных счетов. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются. Планируемые мероприятия направлены на борьбу с нелегальными финансовыми операциями и повышение прозрачности рынка платежных услуг в Украине.