Банки готовятся к ужесточению правил перевода денег

В Украине готовятся к ужесточению правил контроля за переводами с карточек на карты. Нацбанк уже разослал соответствующие рекомендации банкам, а также готовит более жесткие ограничения: лимиты на количество переводов и максимальную сумму в месяц. Причина таких изменений – "мулы", то есть те, кто продает или сдает в аренду мошенникам свои карты. С помощью этих "ил" преступники отмывают миллионы гривен, ведь через их счета проходят сотни миллионов гривен малыми суммами. Как работают "мулы"? Продавцы дроп-карт предлагают их в соцсетях и на специализированных сайтах. Покупатели обычно уверяют, что будут использовать карты для законных целей, но на самом деле они знают, что покупают их для мошенничества. Стоимость карты зависит от количества покупаемого. За одну карту ПриватБанка просят 4400 грн, а за 100 – уже 1500 грн. "Мулам" платят всего 1 тыс. грн в месяц, а карточки им выдают на один месяц, после чего блокируют. Банки должны требовать от физлиц пояснений относительно мелких переводов с карты на карту.Останавливать платежи и отказывать в обслуживании тем, кто не может объяснить происхождение средств. Проверять финансовое состояние клиентов и не допускать переводов, если они кажутся подозрительными. НБУ предлагает ввести лимит 30 переводов в месяц. Максимальная сумма перевода составит 100 тысяч гривен.