Українці, які активно користуються банківськими послугами, знають, що в країні вже кілька років діє фінансовий моніторинг, запроваджений для перевірки транзакцій на предмет незаконних дій.

Такий контроль стосується насамперед онлайн-операцій, проте не варто забувати, що підозри у контролюючих органів можуть викликати і деякі готівкові операції, зокрема зняття певних сум у банкоматі.

ЗСУ запекло нищать російських окупантів: щоб підтримати їх можна перерахувати пожертви у фонди «Повернись живим» та «Сталеві крила». Стань частиною історії та захисти Україну, приєднуйтесь до 3 ОШБр. 🇺🇦

Як зазначають юристи, в Україні діє правило, згідно з яким фізична особа може зняти зі свого банківського рахунку через банкомат до 100 тисяч гривень на добу. Однак фінмоніторинг відстежує потенційно незаконні операції і за іншими критеріями.

Йдеться про співвідношення надходжень коштів на рахунок та їх зняття. Увага контролюючих органів суттєво зростає, якщо клієнт банку регулярно знімає понад 50% коштів, що надходять на рахунок.