Украинские банки ужесточили финансовый мониторинг переводов между физическими лицами.

Даже сделки между близкими родственниками могут стать поводом для дополнительных проверок, а в отдельных случаях – для временной блокировки счетов или требования предоставить документы о происхождении средств.

Эксперты объясняют, что сами по себе переводы между родственниками не запрещены и во многих случаях не облагаются налогом. Закон предусматривает льготный режим для близких членов семьи первой и второй степени родства. Речь идет о родителях, детях, супругах, братьях и сестрах, бабушках, дедушках и внуках.

Если деньги перечисляются между такими родственниками как помощь или подарок, налог на доходы физических лиц составляет 0%. В таком случае не нужно подавать декларацию или отдельно уплачивать НДФЛ. К примеру, регулярная финансовая поддержка родителей или детей не считается налогооблагаемым доходом.

Впрочем, внимание банков могут привлечь большие или регулярные операции. Особенно это касается переводов более 100 тысяч гривен. В таких случаях финансовые учреждения могут обратиться как к отправителю, так и к получателю с просьбой объяснить происхождение средств и предоставить подтверждающие документы.

Для прохождения финмониторинга клиентам советуют иметь документы, подтверждающие родственные связи. Это может быть свидетельство о рождении, а в случае смены фамилии – еще и свидетельство о браке. Простого объяснения о родстве для банка обычно недостаточно.

ВСУ защищают родную землю 24/7: поддержите их пожертвованием в фонды «Вернись живым» и «Стальные крылья». Стань частью истории и защити Украину, присоединяйтесь к 3 ОШБр. 🇺🇦

Кроме подтверждения родственных связей, банки могут потребовать документы о доходах. Это может быть справка о заработной плате, налоговой декларации, трудовом контракте или документах о работе за рубежом. Финучреждения проверяют, действительно ли человек имеет финансовую возможность регулярно направлять большие суммы.

Отдельно эксперты напоминают о налоговых правилах для украинцев, работающих за границей. В большинстве случаев они должны подавать право на доходы в Украине.

Если налоги уже уплачены в другой стране и действует соглашение об избежании двойного налогообложения, НДФЛ повторно уплачивать не нужно. В то же время военный сбор остается обязательным.