Банки блокируют счета: причины, о которых нужно знать

В Украине усилили контроль за финансовыми операциями. Банки получили расширенные полномочия и теперь могут блокировать транзакции, которые кажутся подозрительными. Об этом сообщает «Перший бізнесовий». В финансовых учреждениях объясняют, что такие меры связаны с ужесточением требований финансового мониторинга и необходимостью противодействовать мошенничеству, которое активизировалось в условиях войны и экономической нестабильности. Под особый контроль попадают операции, которые не соответствуют типичному поведению клиента. В частности, речь идет о крупных переводах без четкого назначения, частых поступлениях от неизвестных отправителей или движении средств, которое не соответствует задекларированным доходам. Отдельным основанием для блокировки счета может стать отсутствие актуальных персональных данных. Банки обязаны периодически обновлять информацию о клиентах, и если документы утратили силу или данные не подтверждены, доступ к счету могут временно ограничить. Дополнительные проверки касаются и внутренне перемещенных лиц. В случае изменения места проживания или статуса банки могут потребовать уточнения информации, а до завершения этой процедуры счет может оставаться заблокированным.